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新一批基金投顾业务资格获批
作者:admin  日期:2021-08-21 10:37 来源:未知 浏览:

  信息时报讯(记者 张柳静)近日,经中国证监会批准,又一批机构获得了基金投顾资格。记者统计发现,这批取得基金投顾资格的机构包括工银瑞信、博时、兴证全球、广发、招商、汇添富、华安、银华、交银施罗德等10家基金公司,此外还有中信证券、国信证券等券商,是目前为止获批机构数量最多的一次。对投资新手来说,基金投顾可帮助解决哪些问题?不同机构的基金投顾业务又有哪些差异化优势?

  第二批基金投顾试点机构已于6月25日陆续获得证监会批准。记者统计发现,目前包括中信证券、国信证券、东方证券、安信证券等拿到了第二批基金投顾业务试点资格批文。

  比如,6月27日,中信证券、东方证券发布公告称,试点开展基金投资顾问业务收到中国证监会复函,证监会对公司试点开展基金投资顾问业务无异议。中信证券表示,基金投顾业务试点期限为一年,展业一年以后,将按照要求申请展期。东方证券则表示,待业务筹备工作通过验收后,将正式开展基金投资顾问试点业务。

  此外,工银瑞信、博时、兴证全球、招商基金、广发基金等也已拿到新一批公募基金投资顾问业务试点资格备案函。记者注意到,具体到未来如何开展基金投顾业务,多家机构也已规划了自己的蓝图。

  比如,招商基金的规划是:基于客户画像,结合投研优势,持续丰富主动管理投顾策略组合,发展更多细分风险类型的投顾策略组合,实现数字化、自动化、智能化、个性化的财富管理指导和更个性化的陪伴服务,从“顾”到“投”再到“顾”,闭环式解决投资者从需求端到产品端的投资难题,帮助客户逐步建立更长期、理性、健康的投资习惯。

  据了解,基金投顾业务试点自2019年10月开启,至今已有一年半的时间。据披露,首批18家基金投顾试点包括公募5家、三方代销3家、银行3家、证券公司7家。那么,首批试点展业以来的成绩如何?

  据不完全统计,首批试点5家公募基金的数据表明,客户赚钱效应以及客户对机构的信任度这两项指标均远高于传统的基金销售模式。其中,盈利占比超77%,留存率和复投率分别达80%和60%以上。第三方代销机构方面,记者从盈米基金获悉,其于2020年10月正式推出“四笔钱投顾服务升级计划”,截至目前,投顾签约客户超过14万,签约资产超过90亿元,客户盈利比例高达95%,3个月复投比例达到89%。

  据了解,“基金公司赚钱,基民不赚钱”是行业内的痛点。今年3月某理财智库发布的《一季度基民报告》显示,除了市场行情波动外澳门论坛六肖资料12码,追涨杀跌、频繁交易都是造成“基金公司赚钱,基民不赚钱”现象的主要原因。

  为破解“基金公司挣钱,基民不挣钱”的困局,基金投顾应运而生。对于基金投顾服务的意义,盈米基金CEO肖雯此前曾表示,在传统的基金销售模式中,销售机构的收入来自于基金公司的佣金,销售机构有动力通过周转用户资金来获取更高额的佣金,用户频繁买卖行为则加剧了“基民不赚钱”的现象。“而基金投顾正在改变这种传统模式,按照用户的资产管理规模收取投顾费用,用户的信任和良好的投资体验可以促进资产管理规模的扩张,使得财富管理机构跟投资者的利益紧密地联系在一起。”

  95后基民小吕对此深有感触。她向信息时报记者表示,基金投顾特别适合小白,不求压中黑马,只求稳步赚钱,反正收益比银行存款收益要高。据小吕透露,去年基金火的时候,她也跟风买了,岂料今年有段时间开始暴跌,她一气之下就给卖了,亏了上万元。谁知道卖完之后,又开始上涨。“早知道有投顾,也许就不会亏那么多了。”现在,小吕已在尝试基金投顾服务了。“交给他们,我基本上啥也不用管,让基金经理帮忙选基、投基、调仓等,省心又省力。”在她看来,基金也是需要金融知识来操作的,而基金投顾服务就比较适合啥都不懂的人。

  另一位投资者阿玉也向记者表示,今年开始她试用了一下某基金公司推出的基金投顾服务,“我主要是太累了,没精力去选基金。”她告诉记者,今年1月份买了上万元的投顾推荐产品,目前赚了2000元左右,投顾费0.4%/年。“买投顾服务的好处可能就是能自动调仓,还会有投资者教育,避免追涨杀跌。”

  若想通过基金来投资赚钱,就必须要同时解决两个痛点:一是选到好基金,二是把握买卖的时机。对此,互联网财富管理业务专家王永升表示,基金投顾相比原来的基金销售、基金组合销售,最大的区别就是获得了用户基金投资账户的调仓权。业内人士潘敏也向记者表示,基金投顾业务主要是解决投资新手不知道如何择时和择基的问题。

  据悉,目前券商、基金、银行及第三方平台均在试点投顾业务。那么,投资者又该选择哪类平台呢?潘敏向记者表示,目前来看,不同的平台各有优势,投资者可根据自身需求来选择。其中,基金公司投顾以自家基金为主,但因为基金品种足够丰富,基本可以满足初级客户各种投资预期;券商在场内基金方面有优势;蚂蚁基金、盈米基金等有很大的客户流量。

  盈米基金副总裁林杰才向记者表示,上述几类机构将来在业务上发展的侧重点,大概率也跟这些机构的传统优势有关。比如,基金公司有深厚的产品管理经验;老牌券商是证券投顾的先行者,有完善的投资顾问团队;银行与互联网流量平台都有强劲的基金销售能力;以盈米基金为代表的新生力量则是对这个新兴业务有极大的专注和极深的理解。“这些基因、禀赋和经验层面的优势,或多或少都会决定了不同机构发展基金投顾业务的形态和侧重点。”

  私募基金中汇润生首席特约研究员吴昊表示,未来更看好线上获客能力强的平台和独立性、专业度强的第三方平台的投顾业务。“以往线下和高净值的获客成本太高了,后期转向互联网和普惠端,但线上的普惠端获客成本也在攀升。基于这种情况,可以改变的主要就是物联网技术的降维出击。投顾未来需要更加依靠独立性、更好和更丰富的产品、更专业的服务。”

  目前,基金投顾机构试点正在扩容。对于基金投顾的发展前景,平安证券基金研究团队判断,中短期来看,基金投顾业务将持续处于蓝海。随着各类型具备不同禀赋的机构获批开展基金投顾,整体的业务形态将有望更多元化发展,市场会迅速进入激烈竞争期。

  盈米基金副总裁林杰才认为,国内的投顾还处于起步阶段,所以对于分析基金投顾的业务前景来看,可以更多地参考国外的经验和数据。根据来自美国ICI的数据,美国除了养老金计划之外的家庭资产基金投资,77%会通过基金投顾及其他渠道进行配置,其中仅通过基金投顾配置的占比就达40%,这在一定程度上代表了国内投顾未来发展的空间。

  “另外,在资管新规的背景下,以公募基金为代表的净值型产品是资管行业转型的趋势,公募基金已经成为最重要的投资品种,基金投顾一方面依托于公募基金这样一个最重要的投资品种;另一方面这个业务承载了解决行业‘基金公司赚钱、基民不赚钱’的困境,是资本市场散户投资机构化的重要载体,所以非常看好基金投顾业务。”林杰才说道。

  那么,基金投顾如何才能脱颖而出?华泰证券金工组认为,未来各家基金投顾之间的竞争终将回归投资能力和服务水平的竞争,两项能力决定机构是否能与投资者之间建立起共赢信赖关系和客户黏性。各参与方在投顾业务中的优劣势各不相同,机构可在政策红利期内补足短板并培养核心竞争力,提前抢占市场份额。

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